Como trabalhar com margem de risco?

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o que é margem de risco ou manejo de risco

O que é a margem de risco?

No mercado financeiro, toda vez que o investidor faz uma operação na bolsa, existe duas alternativas – ganhar ou perder. Nesse mercado ganhar é fácil, porém o quanto você aceita se expor em uma transação?

A palavra “risco” é exatamente o que estamos sempre correndo quando não possuímos o conhecimento necessário para agir em algo e ficamos suscetíveis a decair.

Risco também é aplicado ao mercado de ações, para ser exato é o que se mais acontece quando estamos dependentes de um resultado ao qual influenciará nosso poder de compra. Quando falo em manejo de risco, estou falando em proteção, pois quanto mais dinheiro você tem em mãos, mais cuidados tem que ser tomados.

Margem de Risco – Como Tomar Decisão em Um Investimento

decisão de um investimento
O investidor precisa ficar atento quanto a margem de risco X retorno do investimento

Qualquer pessoa que esteja disposta a investir no mercado financeiro, sempre terá uma pergunta em sua mente – Qual é o Melhor Investimento que Existe?

A decisão de um investimento deve ser tomada com cautela para evitar perdas e exposição ao risco desnecessário, assim sendo é necessário saber trabalhar com o manejo de risco.

Mas o que é margem de risco ou manejo de risco?

Podemos entender que margem é qualquer limite ao qual estamos nos expondo em relação ao risco. Sabendo que nosso risco é menor em relação ao que iremos obter de retorno certamente essa será nossa escolha para investir. Agora como é feito o cálculo do risco que estamos passando?

Toda vez que entrarmos no mercado, será necessário definir um objetivo inicial que nesse caso é o preço. Portanto, traçamos o percentual entre o ponto de entrada (preço inicial) e o stop.

Exemplo: Você acaba de comprar uma ação a R$40,00 e coloca o stop(proteção) a R$38,00. Nesse caso o risco de sua operação é 5%.

Nesse preço o stop é acionado e sua posição muda automaticamente, garantindo que após uma queda nos preços você não tenha um prejuízo maior.  Lembre-se que o STOP é doloroso, porém é o seu maior amigo, mesmo que isso soe estranho.

Trabalhando com o manejo de risco

Trabalhamos sempre com o manejo de risco 3×1 onde você aplica em uma ação que apresenta o risco 1 para 3 em ganho, ou seja, estou apostando para ganhar três vezes mais do que 1 possível prejuízo que venha a ocorrer com minha operação.

Devemos observar o ponto de entrada no mercado – se o mercado está dando sinal de compra, ou de venda – caso já tenhamos comprado algum papel. Algumas ferramentas possibilitam a identificação exata do movimento em que o mercado está realizando como é o caso da análise técnica. Alguns indicadores mostram a abertura do mercado e seu movimento posterior, assim sendo o momento de iniciar a operação.

Identificamos nosso risco através de uma reta onde projetamos o valor de entrada que no caso é o valor na região de um fundo formado(suporte)  no gráfico, e nosso objetivo, sendo o percentual do risco projetado acima do valor de entrada. Consideremos o exemplo abaixo:

Se eu entrar em uma operação com a compra em R$ 40,00, colocarei meu stop a R$38,00, ou seja, meu risco será de 5%. Agora projetando meu objetivo até a próxima realização, será de 3 vezes  o prejuízo que posso ter, que nesse caso serão 15%.  R$ 46,00  será o valor de realização de minha operação.

Vemos nesse exemplo minha entrada é estipulada com previsão em um ganho superior ao risco que estou apostando, mas com observação no sinal do mercado é possível identificar quando posso estar entrando.

Agora e se eu quisesse sair de uma operação considerando a possibilidade dela dar certo? Nesse caso, estaria comprometendo os lucros de uma operação bem-sucedida e os possíveis prejuízos, impedindo de alcançar meu lucro total pela estratégia.

No exemplo citado, essa perda seria medida pela saída antes dos R$ 46,00  com uma realização bem abaixo da qual o risco x ganho me permitirá alcançar.

Portanto, o acompanhamento gráfico é nesse caso a ferramenta auxiliar em consideração a nossa posição atual.

 

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Manejo de Risco: como determinar seu limite de perda no Day Trade

Ficou interessado no assunto? Confira abaixo com o pessoal da Clear Corretora mais informações sobre o assunto.

 

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