Como Investir na Bolsa de Valores – Guia Completo 2021

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Como investir na bolsa de valores

Investir na bolsa de valores oferece a possibilidade de gerar excelente retorno financeiro. Entender a estrutura do mercado, o funcionamento e os riscos é primordial para a sobrevivência do investidor que planejar se aventurar nesse campo financeiro.

Nesse artigo você irá aprender de forma simplificada o que é, como funciona, e como investir na bolsa de valores.

O que é bolsa de valores?

É um ambiente criado para negociar valores mobiliários tais como ações, commodities, títulos públicos e outros ativos. De um modo simples, podemos dizer que ela é o local em que investidores e empresas se encontram para comprar e vender suas ações e ativos. 

A bolsa brasileira há alguns anos foi a fusão de duas Bolsas; a Bovespa – Bolsa de Valores de São Paulo e a Bolsa de Mercadorias e Futuros (BM&F), originando a BM&F Bovespa.

Mas a fusão não parou por aí. Em 2017 nasceu a B3 – Brasil, Bolsa, Balcão, também conhecida como [B]³.

B3 bolsa de valores
A B3 é uma das maiores Bolsas do mundo

A B3 é o resultado da fusão da BM&F Bovespa com uma importante instituição do mercado financeiro,  a Cetip (Central de Custódia e de Liquidação Financeira de Títulos), tornando-a uma das maiores Bolsas do mundo.

Como Funciona a Bolsa de Valores

Imagine um mercado organizado e controlado onde investidores (pessoas físicas e jurídicas) e empresas podem negociar ativos financeiros. Para realizar uma transação no mercado financeiro, é preciso que uma “parte” queira comprar ou vender, e que uma “contraparte” queira fechar negócio.

Dizemos que o ambiente aonde parte e contraparte realizam seus negócios é a Bolsa de Valores.

Quem Pode Investir na Bolsa de Valores

Qualquer pessoa pode se tornar um investidor e começar a investir na Bolsa desde que abra uma conta em uma corretora credenciada e disponha do capital necessário. E esse valor, ainda que seja baixo, torna a Bolsa acessível para qualquer um.

Porém, é necessário alertar o investidor, principalmente o iniciante, dos riscos que cercam o mercado financeiro, principalmente o mercado de renda variável. 

“Investir é simples, mas não é fácil!” Warren Buffett

Quanto posso ganhar na bolsa de valores?

Essa é uma pergunta que todo mundo faz, e só quem investe há um bom tempo na bolsa de valores pode responder. Não existe um valor certo para ganhar no mercado de ações, isso mesmo, um investidor não almeja lucros baseados em valores reais (R$) e sim baseado em porcentagem (%), logo ele pensa, quanto do meu patrimônio, conseguirei alavancar esse mês?

Na bolsa de valores ganhamos ou perdemos um valor proporcional ao que investimos. Se você investir R$ 1 mil na bolsa, e sua operação obter 100% de lucro, então você terá um ganho de R$ 1 mil. Obviamente obter 100% de lucro na bolsa é bem difícil em um trade, o que o traders obtêm em média é 2 a 3% de lucro por operação. 

Se o seu patrimônio  é de R$ 100 mil, e você faz um trade nele obtendo 3% de lucro, seu ganho foi de R$ 3 mil. Percebe agora a diferença, sobre medir os lucros em porcentagem do que em valores reais?

Como Começar a Operar na Bolsa de Valores?

Investir na Bolsa pode parece em um primeiro momento um bicho de 7 cabeças, mas é uma tarefa relativamente fácil. O que acaba confundindo e afastando os investidores, são as inúmeras histórias de pessoas que perderam muito dinheiro e acabaram quebrando suas contas bancárias.

Por conta disso, muitas pessoas associam  investir na Bolsa  como uma loteria ou até mesmo um jogo de azar.

Como eu faço para começar a Investir?

Além de um conhecimento técnico básico e aporte financeiro, deve ainda o investidor abrir uma conta de investimentos em uma corretora de valores.

Aporte financeiro – é extremante recomendado que o dinheiro que você disponibilizou para investir, seja um dinheiro que você não precisará em um futuro muito próximo. Como um dinheiro para pagar dívidas ou quitar prestações.

Escolhendo as ações – procure por empresas que possuem um bom histórico e bons fundamentos, conforme afirma o grande investidor brasileiro Luiz Barsi. Segundo ele, esse é o melhor modo de Investir na Bolsa de Valores para a compra de ações.

Dê preferência àquelas empresas que tenham um bom ROE e que pagam bons dividendos.

Maiores Empresas Pagadoras de Dividendos em 2020

NomeCódigoSubsetor BovespaMédia
Div Yld (inic)
5 anos
em %
Div Yield (inic)
12 meses
Div + JCP
em %
Retorno
12 meses
com DIV e JCP
em %
Cyrela RealtCYRE3Construção civil5,2711,04113,29
BBSeguridadeBBSE3Previdência e seguros7,5710,1436,61
Petrobras BRBRDT3Petróleo gás e biocombustíveis6,9710,0130,09
Sid NacionalCSNA3Siderurgia e metalurgia2,719,3738,30
ItausaITSA4Intermediários financeiros6,669,007,71
QualicorpQUAL3Serviços médico-hospitalares análises e diagnósticos6,518,36225,08
MRVMRVE3Construção civil5,947,9452,12
Telef BrasilVIVT4Telecomunicações5,877,6830,22
SmilesSMLS3Diversos6,797,55-15,55
ItauUnibancoITUB4Intermediários financeiros5,567,48-3,46
TaesaTAEE11Energia elétrica10,937,3430,23
BR Malls ParBRML3Exploração de imóveis2,237,0537,41
Santander BRSANB11Intermediários financeiros7,435,89-12,02
CCR SACCRO3Transporte4,445,4534,84
BradescoBBDC3Intermediários financeiros4,475,38-5,12
CemigCMIG4Energia elétrica6,245,2515,02
BradescoBBDC4Intermediários financeiros4,805,25-10,90
BradesparBRAP4Mineração5,434,9744,48
CieloCIEL3Serviços financeiros diversos3,624,77-29,99
Klabin S/AKLBN11Madeira e papel3,904,7120,38
FleuryFLRY3Serviços médico-hospitalares análises e diagnósticos5,524,7153,39
BrasilBBAS3Intermediários financeiros5,304,66-5,67
Btgp BancoBPAC11Intermediários financeiros5,873,93131,79
Engie BrasilEGIE3Energia elétrica6,473,7621,40
EletrobrasELET6Energia elétrica2,403,591,96
B3B3SA3Serviços financeiros diversos4,393,5864,63
HyperaHYPE3Comércio e distribuição2,873,5729,73
PetrobrasPETR4Petróleo gás e biocombustíveis1,633,5013,01
Tim Part S/ATIMP3Telecomunicações2,393,4448,59
Irbbrasil ReIRBR3Previdência e seguros4,503,2624,36

Fonte: Maiores empresas pagadoras de dividendos em 2019 de acordo com análise de analistas da Rico. Data da pesquisa: 19/02/2020. A tabela acima não tem por finalidade a oferta de dividendos. É uma imagem meramente ilustrativa. Não configura recomendação ou oferta.

Como Escolher uma Corretora?

  •  Abra uma conta em uma corretora.
  •  Transfira o seu dinheiro para a conta da corretora.
  • Decida quais ações comprar ou vender.
  • Acessar o Home Broker ou Plataforma de trading. 
  • Enviar a ordem de compra ou venda.

Todo investidor no início deve procurar uma boa corretora, porém existem várias corretoras de valores no Brasil, e fica difícil identificar qual a melhor. Para analisar a melhor, é necessário ver primeiramente se os custos de corretagem e custódia são acessíveis para seu bolso. Procure por informações obre o atendimento – esse item é primordial para resolução de nossos problemas.

Pesquise no mercado por uma corretora que tenha credibilidade e boa reputação. A B3  criou um mecanismo para verificar se uma empresa atende à demanda exigida.

As Corretora credenciadas devem apresentar selos de qualificação nos seus Websites. Abaixo, você pode ver alguns desses selos.

Hoje 94 corretoras são licenciadas pela B3 para atuar. Abaixo alguma delas:

Lista de Corretora Licenciadas no Brasil

  •  XP
  • ATIVA
  • RICO
  • BRADESCO
  • MYCAP
  • ITAÚ
  • BANCO DO BRASIL
  • SANTANDER
  • MODALMAIS
  • CLEAR
  • NOVA FUTURA
  • PLANNER
  • RENASCENÇA
  • UBS BRASIL
  • GUIDE
  • RENASCENÇA

Como Enviar Ordens de Compra e Venda

Para enviar as ordens, você pode utilizar o Home Broker da sua corretora, ou escolher uma plataforma de trading – as mais conhecidas são o Metatrader, o Profichar e Tryd. Existem outras plataformas que você também pode escolher para enviar ordens, algumas grátis e outras pagas.

*Tanto os Home Brokers quanto as plataformas variam de acordo com cada corretora. Ao abrir a sua conta, procure saber quais serviços de envios de ordens que esta oferece.

Plataforma de ordens da bolsa
Plataforma Profitchart para envio de ordens.

Quais são os riscos de investir na Bolsa?

Quem decide disponibilizar de capital para investir em bolsa de valores, precisar estar atento aos riscos das operações. É necessário entender os fundamentos dos ativos  que  se pretende investir. Perder parte ou todo capital investido pode acontecer.

Quando você investe na renda fixa, você está emprestando o seu dinheiro. Por exemplo; quando você investe em CDB, você empresta seu dinheiro ao banco.

Nas ações, você está se tornado sócio de alguém. E qual o risco de investir em ações? É o risco de ser dono de uma empresa. Todos sabemos que algumas companhias se saem bem e outras nem tanto.

Pode surgir um novo concorrente que ameace o mercado da sua empresa. Ou então, pode ocorrer mudanças políticas e econômicas no país que comprometam o ambiente de negócios.

Uma crise financeira mundial como a 2008 ou a de 2020 com o Coronavírus, pode ter reflexos não só na sua empresa, mas em todo o mercado.

Um impacto econômico pode fazer com que os preços das ações caiam, principalmente quando investidores internacionais abandonam o mercado nacional para investir em produtos mais seguros como o Ouro, por exemplo.

Leia também; Diferença do investidor para o torcedor

É seguro investir em ações?
Aprenda a identificar os risco em investir

Riscos X Benefícios

O investidor que compra uma ação, pode ganhar por meio da valorização do papel ou através da distribuição dos lucros da empresa, o que chamamos de dividendos.

A valorização e a desvalorização pode acontecer com base em diversos fatores.

  • No curto prazo são as notícias, os rumores e demais ruídos que fazem os preços das ações se movimentarem.
  • Já no longo prazo são os resultados da empresa que rege a valorização ou a desvalorização dessas ações.

Leia também – Como trabalhar com margem de risco

O que são as ações?

Para explicar o que é uma ação, podemos utilizar a seguinte analogia:

Imagine uma casa; ela geralmente é composta por diversos tijolos e cada um desses tijolos seja a menor parcela dessa casa. Da mesma forma uma ação nada mais é do que a menor parcela de uma empresa.

Podemos então dizer que as ações são pequenas fatias de uma companhia que abriu capital na bolsa.

Ao comprar uma dessas fatias, o investidor passa a ser sócio dessa empresa.

Vale ressaltar que fazer parte de uma empresa pode trazer benefícios, porém do mesmo modo pode trazer riscos.

Tipos de Ações

  • Ordinárias – São aquelas que dão ao investidor direito a voto nas assembleias de definições das empresas.
  • Preferenciais – Não dão direito a voto nas empresas, porém dão a preferência no recebimento de dividendo ao investidor.

Exemplo:

ITUB3 – ação ordinária

ITUB4 – ação preferencial

Como Investir na Bolsa de Valores – passo a passo para iniciantes

Qual o Perfil de um Investidor?

Analisando qual o seu perfil de investidor, você saberá quais são os melhores investimentos para você. Ou seja, saberá colocar o seu dinheiro.

Como se tornar um investidor
Conservador, moderado, arrojado e agressivo -os perfis dos investidores

Conservador – é uma pessoa que gosta da segurança e não quer ter nenhuma surpresa desagradável com o seu dinheiro. Não se importa de que a rentabilidade seja baixa, desde que não corra riscos. Investe predominantemente em renda fixa.

Moderado – gosta da segurança do perfil conservador, porém adota algumas práticas do perfil arrojado. Busca sempre por um pouco mais de retorno nos investimentos. Busca o equilíbrio entre a segurança e a rentabilidade. Investe em renda fixa e variável.

Arrojado – preza pela rentabilidade a longo prazo do que pela segurança. Destina parte do seu capital para a renda fixa, porém a maior parte está aplica em renda variável.

Agressivo – também preza pela rentabilidade à segurança, toma decisões por conta própria, muitas vezes emocionais. Se expõe ao risco e busca dicas de investimentos fora do usual. Deseja não só rentabilizar o dinheiro ganho, mas construir riqueza com ajuda do mercado financeiro.

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