Axiomas de Zurique – Os Conselhos Dos Banqueiros Suíços

Um dos primeiros livros que li sobre investimentos e o primeiro de muitos investidores. Este é um renomado clássico a muitos anos chamado Axiomas de Zurique.

Apesar de muitas regras serem colocadas como dogmas, e talvez não servirem perfeitamente para os tempos atuais, elas geram reflexão, o que é o mais importante em se tratando de leitura.

Segue um pouco da história do livro e um resumo dos ensinamentos dele, sugiro a todos ler esse livro!

Após a Segunda Guerra Mundial, um grupo de banqueiros e empresários suíços resolveram ganhar dinheiro investindo em várias frentes, de ações a imóveis, de mercadorias a moeda.

Eles ganharam muito e se tornaram um dos povos mais ricos do planeta. Neste livro estão as regras infalíveis que estabeleceram para diminuir os riscos enquanto aumentavam cada vez mais os lucros.

O Que São os Axiomas de Zurique?

Os Axiomas de Zurique são um conjunto de doze axiomas principais e dezesseis axiomas menores sobre riscos e retornos. Os axiomas são destilados a partir de uma longa experiência do pai do autor, que foi diretor de um banco suíço em Nova York. A expressão “Axiomas de Zurique” foi cunhada num clube de suíços que operavam em mercadorias e ações.

Os Axiomas de Zurique

A expressão axioma tem dois significados possíveis, segundo o livro. O filosófico, que define o termo como a premissa imediatamente evidente que se admite como verdadeira sem exigência de demonstração, e o lógico, que define axioma como a proposição que se toma como verdadeira.

Porque dela se podem deduzir as proposições de uma teoria ou de um sistema lógico, ou matemático.

As indicações do livro funcionam como o segundo tipo, como dogmas que devem ser seguidos à risca por quem pretende acumular rentabilidade. Neles, o leitor encontrará a chave para investir com sucesso – à moda suíça.

Os Axiomas de Zurique é um livro sobre gestão de risco e recompensa. Doze Axiomas definem como analisar o risco e a incerteza, de tal forma que é provável que você seja recompensado do que o contrário.

Primeiro Axioma: Se você não está preocupado, você não está arriscando o suficiente.

A vida deve ser uma aventura, não uma vegetação, onde você enfrenta um perigo e tenta superá-lo. Enquanto enfrenta o perigo, sua resposta natural é a preocupação. Sempre jogue por apostas significativas, mas não aposte quantias cuja perda o levaria à falência.

A maioria dos empreendedores/investidores são avessos ao risco, pois se concentram onde suas habilidades, conhecimentos e experiência lhes dão uma vantagem.

  • Primeiro axioma menor: só aposte o que valer a pena.
  • Segundo axioma menor : Resista ao fascínio da diversificação

Conclusão: Não tenha medo de arriscar um pouco. Alto risco significa alto retorno.

Segundo Axioma : Ganância

Sempre realiza o lucro muito cedo: pequenas e singelas vitórias são as mais comuns. Decida antecipadamente o que você quer de um empreendimento e, quando o conseguir, saia.

  • Terceiro axioma menor: entre no negócio sabendo quanto quer ganhar. Quando chegar lá, caia fora.

Conclusão: Não teste a sua sorte. Estabeleça uma meta e, ao atingi-la, realize seus lucros.

Terceiro Axioma: Esperança

Quando o barco começar a afundar, não reze. Abandone-o.

  • Quarto axioma menor: aceite as pequenas perdas com um sorriso, como fatos da vida. Conte incorrer em várias, enquanto espera um grande ganho.

Conclusão: Se suas especulações andam mal, saia e parta para outra. Saber perder é uma das virtudes de um bom especulador.

Quarto Axioma: Previsões

O comportamento do ser humano não é previsível. Desconfie de quem afirmar que conhece uma nesga que seja do futuro.

Conclusão: Não baseie suas especulações em previsões e sim no que você vê acontecendo à sua frente.

Quinto Axioma: Padrões

Até começar a parecer ordem, o caos não é perigoso.

  • Quinto axioma menor: cuidado com a armadilha do historiador.
  • Sexto axioma menor: cuidado com a ilusão do grafista.
  • Sétimo axioma menor: cuidado com a ilusão de correlação e a ilusão de causalidade.
  • Oitavo axioma menor: cuidado com a falácia do jogador.

Conclusão: Não se deixe levar pela ilusão de ordem. Não existe uma fórmula exata que vá lhe proporcionar sempre ganhos.

Sexto Axioma: Mobilidade

Evite lançar raízes. Elas tolhem seus movimentos.

  • Nono axioma menor: numa operação que não deu certo, não se deixe apanhar por sentimentos como lealdade ou saudade.
  • Décimo axioma menor: jamais hesite em sair de um negócio se algo mais atraente aparecer à sua frente.

Conclusão: Não se deixe prender a sentimentos em suas especulações. Se perceber uma oportunidade melhor, corte suas raízes e siga em frente.

Sétimo Axioma: Intuição

Só se pode confiar num palpite que possa ser explicado.

  • Décimo primeiro axioma menor: jamais confunda palpite com esperança.

Conclusão: Só confie em um palpite se você for capaz de identificar algo que consiga explicá-lo.

Oitavo Axioma: Religião e Ocultismo

É improvável que entre os desígnios de Deus para o Universo se inclua o de fazer você ficar rico.

  • Décimo segundo axioma menor: se a astrologia funcionasse, todos os astrólogos seriam ricos.
  • Décimo terceiro axioma menor: não é necessário exorcizar uma superstição. Podemos curti-la, desde que ela conheça o seu lugar.

Conclusão: Mantenha o sobrenatural longe de suas especulações. Confie em você e no seu potencial.

Nono Axioma: Otimismo e Pessimismo

Otimismo significa esperar o melhor, mas confiança significa saber como se lidará com o pior. Jamais faça uma jogada por otimismo apenas.

Conclusão: Um bom especulador possui confiança, não otimismo. A confiança nasce do uso construtivo do pessimismo.

Décimo Axioma: Consenso

Fuja da opinião da maioria. Provavelmente está errada.

  • Décimo quarto axioma menor: jamais embarque nas especulações da moda. Com frequência, a melhor hora de se comprar algo é quando ninguém a quer.

Conclusão: Antes de arriscar seu dinheiro seguindo a opinião da maioria, pondere e avalie por si mesmo se a decisão é acertada ou não.

Décimo Primeiro Axioma: Teimosia

Se não deu certo da primeira vez, esqueça.

  • Décimo quinto axioma menor: jamais tente salvar um mau investimento fazendo “preço médio”.

Conclusão: Se sua especulação não está dando o retorno desejado, não seja teimoso, desista. Outras boas oportunidades podem estar a sua volta sem ser notadas…

Décimo Segundo Axioma: Planejamento

Planejamentos a longo prazo geram a perigosa crença de que o futuro está sob controle. É importante jamais levar muito a sério os seus planos a longo prazo, nem os de quem quer que seja.

  • Décimo sexto axioma menor: fuja de investimentos de longo prazo.

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